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Identitätsprüfung

Die Abgabenordnung und das Geldwäschegesetz schreiben vor, dass Banken die Identität ihrer Kunden prüfen müssen. Das gilt insbesondere für die Vergabe von Darlehen – anderenfalls wäre es rein theoretisch möglich, sich Geld auf den Namen einer anderen Person zu leihen. Daher nehmen Banken und Kreditinstitute eine Identitätsprüfung vor. Bei Filialbanken erfolgt sie direkt am Schalter. Dazu kontrolliert die Mitarbeiterin/der Mitarbeiter den Personalausweis, vergleicht das Lichtbild sowie die Unterschrift und übernimmt die Daten bzw. kopiert den Ausweis. Bei Krediten, die online aufgenommen werden, nutzen die Unternehmen zur Identitätsprüfung das PostIdent-Verfahren. In dem Fall müssen die Kunden bei einer Postfiliale vorstellig werden und ihren Personalausweis zusammen mit einem PostIdent-Coupon vorlegen. Die Daten werden in ein spezielles Formular übernommen und per Unterschrift bestätigt.

 

 

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